「定率分配型」と「定額分配型」の違いをもっと詳しく教えてください

「定額分配型」の場合、基準価額の下落時にも一定額の分配が続くため、
基準価額の更なる下落や、基準価額がなかなか戻らない事象が発生しやすくなります。
一方、「定率分配型」の場合は基準価額の下落に合わせて、ファンドから払い出される分配金も引き下がるため、相対的に基準価額の下落が抑えられる効果があります。

1万円分のリンゴを、（定率）5％ずつ、
（定額）500円ずつ分配した場合

上記は定額分配と定率分配の一例であり、実際の値動き等を示すものではありません。
また、計算過程において税金・手数料等は考慮しておりません。実際の算出とは異なります。

分配金の受取目標「3％」と「6％」の違いを詳しく教えてください

「のむラップ・ファンド 目標分配金受取型」は、分配方針（目標分配率）を
「3％」「6％」の2つの中からお選びいただけます。
「3％」「6％」の違いについては下記のイメージ図をご参照ください。

基準価額の推移と
分配金のイメージ

ご参考 分配金なし

資産を増やしながら、
お金を使いたいお客さまへ

年3％ 目標分配金受取

資産を守りながら、
使えるお金を
多めに確保したいお客さまへ

年6％ 目標分配金受取

上記の図はあくまでイメージであり、実際の基準価額の動きとは異なります。将来の投資成果を示唆・保証するものではありません。

目標分配率に応じた分配（資金払出し）を奇数月に行なうことを目指しますが、各期末において目標分配率に応じた分配が実現されることを保証するものではありません。市場環境等によっては、目標分配率に応じた分配の実現が困難となる場合があります。
のむラップ・ファンド（目標分配金受取型）は、投資信託説明書（交付目論見書）のファンドの特色に記載の投資方針に基づいて運用を行なうとともに、目標分配率に応じた分配を行なうことで資産の取り崩しを行なうファンドとして組成をしております。

「年3％目標分配金受取型」は、目標分配率^※を年3％（各決算時0.5％）程度となるように定めて分配（資金払出し）を行なうことを目指します。基準価額の年率3％（各決算時0.5％）程度の分配を行なうため、分配の一部または全部が投資元本の取り崩しとなる場合があります。そのため投資した資金は減少し、概ね分配金額は小さくなっていく場合があります。
「年6％目標分配金受取型」は、目標分配率^※を年6％（各決算時1％）程度となるように定めて分配（資金払出し）を行なうことを目指します。そのため、長期的に基準価額が下落していくことが想定されます。基準価額の年率6％（各決算時1％）程度の分配を行なうため、分配の一部または全部が投資元本の取り崩しとなる場合があります。そのため投資した資金は減少し、概ね分配金額は小さくなっていく場合があります。

＊投資者が受け取る分配金の額は、投資者毎の個別元本の状況や課税方法等により異なりますので、「年3％目標分配金受取型」は年率3％相当の分配金を、「年6％目標分配金受取型」は年率6％相当の分配金を実際に受け取れることを保証するものではありません。なお、分配金の受取方法として「再投資」を選択された場合においては、各決算時点において受け取った分配金は自動的に再投資されます。
＊目標分配率に応じた分配（資金払出し）を奇数月に行なうことを目指しますが、各期末において目標分配率に応じた分配が実現されることを保証するものではありません。市場環境等によっては、目標分配率に応じた分配の実現が困難となる場合があります。

※目標分配率とは、ファンドの決算日における基準価額に対する分配率の目安を示すものです。
・目標分配率はファンドの一定利回りを保証するものでも示唆するものでもありません。目標分配率および実際の分配金額の如何に関わらず、ファンドの利回りは期中及び各期末の基準価額よって変動しますので、あらかじめ予想できるものではありません。
・分配金額は分配方針に基づき、委託会社が決定します。したがって、実際の分配金額は目標分配率を上回ったり下回ったりする場合があります。
・決算期末にかけて基準価額が急激に変動した場合等には、委託会社の判断で目標分配率に応じた分配の実現が困難となる場合や分配金が支払われない場合があります。