長期での資産設計に適したファンド

「ターゲットイヤー・ファンド」

「老後」という言葉に漠然とした不安がつきまとうのは、それが見えないから。働けなくなる日がいつなのかは、その日が近づくまでわかりません。それならば、人生の様々なイベントや目的のために「目標」と「Xデー」を自分で決めてしまうのはどうでしょうか。

例えば、多くの人がリタイアを考える65歳にXデーを設定し、そこをゴールとして考えてみましょう。2022年5月からはiDeCo加入年齢が5年延び、65歳になるまで掛金の積み立てができるようになったので、制度的にもぴったりです。

選ぶのはゴールとなる年＝ターゲットイヤーだけ。

ターゲットイヤー・ファンドは、株式や債券などに分散投資を行ない、年代やライフサイクルに合わせて運用会社が自動的に資産配分を変更し、リスクを調整するという特徴があります。

一般的に積立金額が少なく、投資期間が長い若い間は積極的な運用を行ない、リタイア世代に近づくにつれ、低リスクな運用へと徐々にシフトしていきます。

「ターゲットイヤー」ごとにファンドが設定されており、自分にあったファンドを選択するだけで、その後は自分で資産配分を変更するといった手間を省くことができる為、投資初心者や現役世代などの忙しくて時間がないという方にメリットが大きく、長期での資産設計に適したファンドです。